2011年11月證券從業(yè)資格考試《投資基金》沖刺試題及答案 一

　一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分)以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。
　　1.體現(xiàn)基金管理人服務(wù)價(jià)值的基金運(yùn)作活動(dòng)是（　　）。
　　A.市場(chǎng)營(yíng)銷
　　B.后臺(tái)管理
　　C.投資管理
　　D.財(cái)務(wù)管理
　　2.投資人可隨時(shí)向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是（　　）。
　　A.封閉式基金
　　B.開放式基金
　　C.契約型基金
　　D.公司型基金
　　3.《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定基金管理公司發(fā)起人的實(shí)收資本不少于（　　）人民幣。
　　A.5000萬
　　B.1億元
　　C.2億元
　　D.3億元
　　4.以下關(guān)于股票基金的說法正確的是（　　）。
　　A.與其他類型基金相比，投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率高
　　B.適合于投資于短期金融工具
　　C.適合長(zhǎng)期投資
　　D.無法抗御通貨膨脹
　　5.在基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，（　　）將一個(gè)股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來，用以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。
　　A.標(biāo)準(zhǔn)差
　　B.持股集中度
　　C.貝塔值
　　D.行業(yè)投資集中度
　　6.開放式基金份額的發(fā)售，由（　　）負(fù)責(zé)辦理。
　　A.商業(yè)銀行
　　B.基金托管人
　　C.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
　　D.基金管理人
　　7.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（　　），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。
　　A.10%
　　B.25%
　　C.30%
　　D.35%
　　8.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（　　）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
　　A.7
　　B.15
　　C.20
　　D.30
　　9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不得超過（　　）個(gè)月。
　　A.1
　　B.3
　　C.5
　　D.6
　　10.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由（　　）聘任，并對(duì)其負(fù)責(zé)。
　　A.總經(jīng)理
　　B.獨(dú)立董事
　　C.董事會(huì)
　　D.股東會(huì)
11.在基金管理公司，核算每日基金資產(chǎn)凈值的工作由（　　）承擔(dān)。
　　A.基金運(yùn)營(yíng)部
　　B.研究部
　　C.財(cái)務(wù)部
　　D.投資部
　　12.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（　　）原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。
　　A.健全性
　　B.適時(shí)性
　　C.全面性
　　D.審慎性
　　13.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（　　）人民幣。
　　A.3000萬
　　B.5000萬
　　C.8000萬
　　D.1億元
　　14.《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（　　）億元人民幣。
　　A.10
　　B.20
　　C.30
　　D.40
　　15.關(guān)于交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是（　　）。
　　(1)制作清算指令;(2)接收交易數(shù)據(jù);(3)執(zhí)行清算指令;(4)確認(rèn)清算結(jié)果
　　A.(1)(2)(3)(4)
　　B.(2)(1)(3)(4)
　　C.(1)(3)(4)(2)
　　D.(1)(3)(2)(4)
　　16.基金（　　）是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、累計(jì)基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。
　　A.頭寸復(fù)核
　　B.賬務(wù)復(fù)核來源：考試大的美女編輯們
　　C.資產(chǎn)凈值復(fù)核
　　D.財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核
　　17.（　　）是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。
　　A.營(yíng)銷環(huán)境的分析
　　B.營(yíng)銷過程的管理
　　C.確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶
　　D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合
　　18.基金交易價(jià)格的核心是（　　）的高低。
　　A.發(fā)行時(shí)的基金凈值
　　B.發(fā)行時(shí)的基金價(jià)格
　　C.基金費(fèi)用
　　D.基金份額總值
　　19.基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的（　　）。
　　A.3%
　　B.5%
　　C.15%
　　D.25%
　　20.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為（　　）和金融負(fù)債。
　　A.持有至到期投資
　　B.可供出售的金融資產(chǎn)
　　C.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)
　　D.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)
　21.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支的是（　　）。
　　A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
　　B.申購(gòu)費(fèi)
　　C.基金托管人的托管費(fèi)
　　D.贖回費(fèi)
　　22.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在（　　）內(nèi)披露。
　　A.估值日前1個(gè)工作日
　　B.估值日
　　C.估值日后1個(gè)工作日
　　D.估值日后2個(gè)工作日
　　23.基金托管費(fèi)年費(fèi)率國(guó)際上通常為（　　）左右。
　　A.0.25%
　　B.0.2%
　　C.0.3%
　　D.0.15%
　　24.投資收益指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因（　　）等而實(shí)現(xiàn)的損益。
　　A.利息收入
　　B.結(jié)算備付金
　　C.銀行存款
　　D.買賣股票
　　25.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益記入當(dāng)期（　　）。
　　A.成本
　　B.損益
　　C.收入
　　D.收益
　　26.假設(shè)投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日)申購(gòu)了基金份額，那么利潤(rùn)將會(huì)從（　　）起開始計(jì)算。
　　A.4月15日