2011年證券《投資基金》考前押密試題[含答案解析]

　一、單項(xiàng)選擇題(本類題共60小題，每題0．5分，共30分。每小題的四個選項(xiàng)中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)
　　1．在我國，（　　）約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。
　　A．基念份額上市交易公告書
　　B．基金成立公告
　　C．基金合同
　　D．招募說明書
　　2．基金銷售機(jī)構(gòu)是受（　　）委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。
　　A．基金托管人
　　B．中國證監(jiān)會
　　C．基金機(jī)構(gòu)投資者
　　D．基金管理公司
　　3．證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券基金的發(fā)展有重要示范性影響的國家是（　　）。
　　A．日本
　　B．中國
　　C．美國
　　D．歐洲
　　4．中國基金業(yè)在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的（　　）。
　　A．審批制
　　B．申報(bào)制
　　C．核準(zhǔn)制
　　D．注冊制
　　5．債券基金主要以（　　）為投資對象。
　　A．股票
　　B．債券
　　C．貨幣市場工具
　　D．其他證券投資基金
　　6．以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險(xiǎn)的股票基金稱為（　　）。
　　A．國際股票基金
　　B．洲際型股票基金
　　C．區(qū)域型股票基金
　　D．單一國家型股票基金
　　7．從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于（　　）。
　　A．按復(fù)利計(jì)息
　　B．按單利計(jì)息
　　C．折現(xiàn)的利率
　　D．貼現(xiàn)
　　8．安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的（　　）損失限額。
　　A．最低
　　B．最高
　　C．最小
　　D．最優(yōu)
　　9．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（　　）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。
　　A．1
　　B．2
　　C．4
　　D．6
　　10．下列對于封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則理解正確的是（　　）。
　　A．較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)
　　B．較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)
　　C．買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者
　　D．較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)
　11．基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付 贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（　　）個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指 定的信息披露媒體公告。
　　A．5
　　B．10
　　C．15
　　D．20
　　12．由于1OF的基金份額是分系統(tǒng)登記的，下列表述錯誤的是（　　）。
　　A．登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回
　　B．登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出
　　C．登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出
　　D．登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額不能直接申請贖回
　　13．（　　）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
　　A．投資管理業(yè)務(wù)
　　B．基金行政業(yè)務(wù)
　　C．基金募集與銷售業(yè)務(wù)
　　D．受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
　　14．關(guān)于基金管理公司的投資決策，下面敘述正確的是（　　）。
　　A．公司總經(jīng)理審議和決定基金的總體投資計(jì)劃
　　B．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍
　　C．由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交易指令
　　D．主管投資的副總經(jīng)理審批各基金經(jīng)理提出的投資額超過自主投資額度的投資項(xiàng)目
　　15．除另有規(guī)定外，多個客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃每年至多開放（　　）計(jì)劃份額的參與和退出。
　　A．1次
　　B．2次
　　C．3次
　　D．4次
　　16．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（　　）人，且不得少 于董事會人數(shù)的1／3。
　　A．3
　　B．5
　　C．7
　　D．9
　　17．基金托管人通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成（　　）。
　　A．正比
　　B．反比
　　C．線性關(guān)系
　　D．凹性
　　18．（　　）是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。
　　A．簽署基金合同階段
　　B．基金募集階段
　　C．基金運(yùn)作階段
　　D．基金終止階段
　　19．（　　）指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時(shí)所對應(yīng)的資金清算。
　　A．交易所交易資金清算
　　B．第三市場資金清算
　　C．場外資金清算
　　D．全國銀行間債券市場交易資金清算
　　20．內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外。這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（　　）。
　　A．及時(shí)性原則
　　B．完整性原則
　　C．有效性原則
　　D．獨(dú)立性原則
　21．人們對金融產(chǎn)品選擇的依賴因素中，（　　）主要是心理上的和個人自身的因素。
　　A．外在因素
　　B．個人因素
　　C．內(nèi)在因素
　　D．社會因素
　　22．投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由銀行 于約定扣款日，在投資者指定賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購。這種商業(yè)銀行基金銷售 稱為（　　）。
　　A．短期投資計(jì)劃
　　B．中期投資計(jì)劃
　　C．長期投資計(jì)劃
　　D．定期定額投資計(jì)劃
　　23．基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)，基金管理人與被委托的其他銷售機(jī)構(gòu)是一種（　　）關(guān)系。
　　A．依靠
　　B．上下級
　　C．相互獨(dú)立
　　D．委托代理
　　24．基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（　　）年。
　　A．5
　　B．10
　　C．15
　　D．20
　　25．依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，在（　　）中列支。
　　A．基金管理費(fèi)
　　B．基金銷售費(fèi)用
　　C．基金財(cái)務(wù)費(fèi)用
　　D．基金經(jīng)營費(fèi)用
　　26．在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，（　　）可作為向投資人推介的重要依據(jù)。
　　A．盈利能力
　　B．公司規(guī)模
　　C．行業(yè)動態(tài)
　　D．風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)
　　27．當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（　　）時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)計(jì)價(jià)錯誤達(dá)到（　　）時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
　　A．0．1%，0．25%
　　B．0．25%，0．5%
　　C．0．1%，0．5%
　　D．0．25%，0．75%
　　28．我國股票基金大部分按照（　　）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。
　　A．5%
　　B． 15%
　　C．1．5%
　　D．0．25%
　　29．（　　）是一個能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。
　　A．本期利潤
　　B．本期公允價(jià)值變動損益
　　C．期末可供分配利潤
　　D．未分配利潤
　　30．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的（　　）折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。
　　A．凈利潤
　　B．應(yīng)付利潤
　　C．期末未分配利潤
　　D．期末可供分配利潤
31．對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（　　）。
　　A．營業(yè)稅
　　B．增值稅
　　C．個人所得稅
　　D．企業(yè)所得稅
　　32．存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的（　　）。
　　A．基金合同
　　B．托管協(xié)議
　　C．招募說明書
　　D．基金份額發(fā)售公告
　　33．當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，（　　）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。
　　A．基金托管人
　　B．基金管理人
　　C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
　　D．證券交易所
　　34．基金合同是約定基金管理人、（　　）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。