2011年最后一次證券從業(yè)資格考試《投資基金》預(yù)測(cè)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分)以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。
　　1.在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（　　）。
　　A.股票投資
　　B.債券投資
　　C.基金投資
　　D.金融衍生品
　　2.（　　）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。
　　A.基金份額持有人
　　B.基金管理人
　　C.基金托管人
　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
　　3.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（　　）的影響。
　　A.投資基金規(guī)模大小
　　B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系
　　C.基金份額凈值
　　D.投資時(shí)間長(zhǎng)短
　　4.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法正確的是（　　）。
　　A.我國(guó)《基金法》規(guī)定封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)該在10年以上
　　B.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易
　　C.開(kāi)放式基金規(guī)模固定
　　D.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響
　　5.以下基金類(lèi)型中，不是從基金的投資目標(biāo)來(lái)劃分的是（　　）。
　　A.成長(zhǎng)型基金
　　B.混合型基金
　　C.平衡型基金
　　D.收人型基金
　　6.在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為（　　）。
　　A.離岸基金
　　B.在岸基金
　　C.國(guó)內(nèi)股票基金
　　D.國(guó)外股票基金
　　7.偏股型混合基金中股票的配置比例一般為（　　）。
　　A.50%～80%
　　B.60%～70%
　　C.50%～60%
　　D.50%～70%
　　8.反映股票基金操作策略的指標(biāo)是（　　）。
　　A.凈值增長(zhǎng)率
　　B.貝塔值
　　C.周轉(zhuǎn)率
　　D.費(fèi)用率
　　9.如果封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在（　　）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
　　A.15
　　B.20
　　C.30
　　D.45
　　10.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（　　）。
　　A.3個(gè)月
　　B.5個(gè)月
　　C.6月
　　D.12個(gè)月
　11.通常貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回費(fèi)率為（　　）。
　　A.0
　　B.0.1%
　　C.0.15%
　　D.0.25%
　　12.在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為（　　）。
　　A.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)
　　B.有償認(rèn)購(gòu)和無(wú)償認(rèn)購(gòu)
　　C.現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)
　　D.集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu)
　　13.基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于（　　）人民幣。
　　A.1億元
　　B.2億元
　　C.3億元
　　D.5億元
　　14.基金運(yùn)營(yíng)部的工作職責(zé)包括基金清算和基金會(huì)計(jì)兩部分，以下屬于基金會(huì)計(jì)工作內(nèi)容的是（　　）。
　　A.開(kāi)立投資者基金賬戶(hù)
　　B.管理基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資金交收情況
　　C.復(fù)核基金凈值計(jì)算結(jié)果
　　D.設(shè)立并管理資金清算相關(guān)賬戶(hù)
　　15.對(duì)于成長(zhǎng)型的股票，（　　）是最常用的輔助估值工具。
　　A.市盈率
　　B.市凈率
　　C.現(xiàn)金流折現(xiàn)
　　D.每股盈余成長(zhǎng)率
　　16.（　　）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
　　A.內(nèi)部控制
　　B.外部控制
　　C.間接控制
　　D.直接控制
　　17.（　　）是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。
　　A.簽署基金合同
　　B.基金募集
　　C.基金運(yùn)作
　　D.基金終止
　　18.在我國(guó)，（　　）負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司的會(huì)計(jì)核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，基金管理公司負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息對(duì)外披露。
　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部
　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)信息中心
　　C.基金托管人
　　D.中央登記結(jié)算公司
　　19.基金（　　）是指基金托管人對(duì)基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。
　　A.賬務(wù)復(fù)核
　　B.頭寸復(fù)核
　　C.資產(chǎn)凈值復(fù)核
　　D.財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核
　　20.（　　）是將產(chǎn)品或服務(wù)已經(jīng)存在的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，讓客戶(hù)充分了解產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)。
　　A.促銷(xiāo)
　　B.代銷(xiāo)
　　C.包銷(xiāo)
　　D.分銷(xiāo)
　21.（　　）指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷(xiāo)售渠道、客戶(hù)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。
　　A.內(nèi)部環(huán)境
　　B.外部環(huán)境
　　C.宏觀環(huán)境
　　D.微觀環(huán)境
　　22.（　　）多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品。
　　A.人員推銷(xiāo)
　　B.廣告促銷(xiāo)
　　C.營(yíng)業(yè)推廣
　　D.公共關(guān)系
　　23.美國(guó)有世界上最多元化的基金銷(xiāo)售渠道，但仍然嚴(yán)重依賴(lài)于（　　）渠道。
　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
　　B.投資顧問(wèn)
　　C.證券公司
　　D.直銷(xiāo)
　　24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位，就基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，這屬于（　　）的內(nèi)容。
　　A.銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制
　　B.監(jiān)察稽核控制
　　C.內(nèi)部環(huán)境控制
　　D.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制
　　25.證券投資基金一般在（　　）結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益。按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般（　　）結(jié)轉(zhuǎn)損益。
　　A.季末，逐日
　　B.季末,逐月
　　C.月末，逐月
　　D.月末，逐日
　　26.在證券衍生工具基金中，（　　）管理費(fèi)率一般最高。
　　A.債券基金
　　B.股票基金
　　C.認(rèn)股權(quán)證基金
　　D.貨幣市場(chǎng)基金
　　27.如基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用（　　）基金凈值十萬(wàn)分之一，則應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。
　　A.小于
　　B.等于
　　C.大于
　　D.大于或等于
　　28.下列（　　）說(shuō)法符合基金管理公司內(nèi)部控制制度適時(shí)性原則的要求。
　　A.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)目前的實(shí)際情況制定
　　B.內(nèi)部控制制度應(yīng)體現(xiàn)公司主管的個(gè)人偏好
　　C.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的變化而修訂
　　D.內(nèi)部控制制度應(yīng)首先服從公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的變化
　　29.封閉式基金一般采用（　　）方式分紅。
　　A.轉(zhuǎn)股
　　B.現(xiàn)金
　　C.配股
　　D.股票股利
　　30.對(duì)證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí)，按（　　）計(jì)算應(yīng)納稅所得額。
　　A.20%
　　B.30%
　　C.40%
　　D.50%
　31.基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值（　　）。
　　A.不變
　　B.上升
　　C.下降
　　D.影響不確定
　　32.如果投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假目前最后一個(gè)工作日)贖回了基金份額，那么投資者享有利潤(rùn)的期限至（　　）。