2011年證券從業(yè)資格考試投資基金考前預(yù)測(cè)試題答案

一、單項(xiàng)選擇題
　　1．【答案】A【解析】基金投資者是基金的所有者。
　　2．【答案】A
　　【解析】1879年，英國(guó)公布了《股份有限公司法》，投資基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。
　　3．【答案】A
　　【解析】馬薩諸塞投資信托基金是公司型開(kāi)放式基金。
　　4．【答案】A
　　【解析】 開(kāi)放式基金是目前證券投資基金的主流產(chǎn)品。
　　5．【答案】A
　　【解析】1990年12月上海證券交易所開(kāi)業(yè)。來(lái)源:網(wǎng)
　　6．【答案】B
　　【解析】1991年1月深圳證券交易所開(kāi)業(yè)。
　　7．【答案】B
　　【解析】我國(guó)第一只上市交易的投資基金為淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金。
　　8．【答案】D
　　【解析】社會(huì)階層不屬影響投資者決策的內(nèi)在因素。
　　9．【答案】B
　　【解析】開(kāi)放式基金與封閉式基金的不同體現(xiàn)在存續(xù)期限、影響價(jià)格的因素、收益和風(fēng)險(xiǎn)。
　　10．【答案】C
　　【解析】根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分，證券投資基金可以分為對(duì)稱基金、套利基金和國(guó)際基金等。
　　11．【答案】C
　　【解析】根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分，證券投資基金可以分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。論壇
　　12．【答案】D
　　【解析】按基金的募集方式不同，可以分為公募基金和私募基金。
　　13．【答案】B
　　【解析】債券基金沒(méi)有匯率風(fēng)險(xiǎn)。
　　14．【答案】C
　　【解析】利率與凈值成反比。
　　15．【答案】D
　　【解析】政府、金融機(jī)構(gòu)、大型工商企業(yè)可以發(fā)行貨幣市場(chǎng)工具。
　　16．【答案】A
　　【解析】混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票和債券的比例。
　　17．【答案】C
　　【解析】我國(guó)封閉式基金主要發(fā)起人必須從事證券投資、持續(xù)盈利時(shí)間最短為3年。
　　18．【答案】B
　　【解析】我國(guó)封閉式基金發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂發(fā)起人協(xié)議界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。
　　19．【答案】A
　　【解析】個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶．每個(gè)有效證件允許開(kāi)設(shè)1個(gè)基金賬戶。
　　20．【答案】B
　　【解析】投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
　　21．【答案】A
　　【解析】開(kāi)放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。
　　22．【答案】A
　　【解析】投資者申購(gòu)基金，需要繳納申購(gòu)費(fèi)，管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)，因此該投資者可獲得的基金份額為=10000÷[(1+1.1%)×1.2]=8242.66(份)。
　　23．【答案】C
　　【解析】對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
　　21．【答案】B
　　 【解析】單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
　　25．【答案】B
　　【解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。
　　26．【答案】A
　　【解析】投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。
　　27．【答案】B
　　【解析】基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件是凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。
　　28．【答案】C
　　【解析】基金管理費(fèi)是基金管理公司的主要收益。
　　29．【答案】A
　　【解析】基金投資者投資基金最主要的目的是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。
　　30．【答案】D
　　【解析】基金管理公司之間的競(jìng)爭(zhēng)主要取決于投資管理能力。
　31．【答案】B
　　【解析】基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)屬于基金運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。
　　32．【答案】B
　　【解析】受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開(kāi)放，使我國(guó)基金管理公司在向綜合資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)變邁出了一大步。
　　33．【答案】D
　　【解析】基金管理公司在向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)不得與投資咨詢客戶約定分享收益或者分擔(dān)投資損失。
　　34．【答案】C
　　【解析】應(yīng)當(dāng)獲得2/3以上獨(dú)立董事的通過(guò)。
　　35．【答案】D
　　【解析】督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘任并獲得全體獨(dú)立董事同意。
　　36．【答案】D
　　【解析】基金管理人的基本原則之一是應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金持有人利益優(yōu)先原則。
　　37．【答案】B
　　【解析】投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。
　　38．【答案】A
　　【解析】我國(guó)基金管理公司大多數(shù)在內(nèi)部設(shè)有投資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)資金資產(chǎn)的運(yùn)作，確定基金投資策略和投資組合的原則。
　　39．【答案】A
　　【解析】投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一就是定期審議基金經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理的工作績(jī)效等
　　40．【答案】A
　　【解析】基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金管理公司中主要由投資管理人員承擔(dān)，因此加強(qiáng)對(duì)投資管理人員的管理，對(duì)完善公司的內(nèi)部控制、防范與降低投資風(fēng)險(xiǎn)、保障基金份額持有人的合法權(quán)益都具有重要的意義。
　　41．【答案】B
　　【解析】我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人有依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
　　42．【答案】C
　　【解析】基金托管人的職責(zé)是以安全保管基金財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)，分別提出了托管人在賬戶開(kāi)設(shè)、賬戶設(shè)置、檔案保管、基金清算等方面的要求。
　　43．【答案】A
　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)以安全保管基金財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)。
　　44．【答案】D
　　【解析】D項(xiàng)是簽署基金合同階段的工作。
　　45．【答案】A
　　【解析】美國(guó)基金銷售渠道嚴(yán)重依賴投資顧問(wèn)渠道。
　　46．【答案】D
　　【解析】我國(guó)封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。
　　47．【答案】A