證券交易第五章考點-定向資產(chǎn)管理業(yè)務

第三節(jié)　定向資產(chǎn)管理業(yè)務

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則

　　(一)公平公正、誠實守信

　　(二)健全內(nèi)控、規(guī)范運作

　　(三)投資風險客戶自擔

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益做出承諾。

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務運作的基本規(guī)范

　　(一)客戶準入及委托標準

　　證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務客戶。

　　(二)盡職調(diào)查及風險揭示

　　(三)客戶委托資產(chǎn)及來源

　　客戶委托資產(chǎn)的來源、用途應當合法，定向資產(chǎn)管理業(yè)務客戶應當在合同中對此做出明確承諾。

　　(四)客戶資產(chǎn)托管

　　(五)客戶資產(chǎn)獨立核算與分賬管理

　　(六)客戶資產(chǎn)管理賬戶

　　專用證券賬戶應當以客戶名義開立，客戶也可申請將其普通證券賬戶轉(zhuǎn)換為專用證券賬戶。

　　同一客戶只能辦理一個上海證券交易所專用證券賬戶和一個

　　深證證券交易所專用證券賬戶。

　　證券公司應當自專用證券賬戶開立之日起3個交易日內(nèi)，將專用證券賬戶報證券交易所備案。未報備前，不得使用該賬戶進行交易。

　　(七)定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍

　　(八)投資管理情況報告與查詢

　　(九)業(yè)務檔案管理

　　保存期限不得少于20年。

　　三、定向資產(chǎn)管理合同

　　基本事項：【13】

　　定向資產(chǎn)管理合同終止的，證券公司應當按照合同約定，在扣除相關費用后將客戶資產(chǎn)交還客戶。

　　四、定向資產(chǎn)管理業(yè)務中證券公司及客戶的權(quán)利與義務

　　客戶可以授權(quán)證券公司或者資產(chǎn)托管機構(gòu)查詢。

　　五、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的內(nèi)部控制

　　(一)專門、獨立的業(yè)務運作 (二)合理、有效的控制措施

　　(三)獨立、客觀的投資研究 (四)科學、嚴密的投資決策

　　(五)完善的交易控制體系 (六)合理的規(guī)模控制

　　(七)完備的合規(guī)檢查 (八)科學的風險評估

　　(九)嚴格的核算和報告制度 (十)建立授權(quán)管理與問責制