證券交易第五章考點-資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求

第二節(jié)　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求

　　一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則

　　⑴遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為;

　　⑵遵循公平、公正的原則，維護客戶的合法權(quán)益，誠實守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突;

　　⑶應(yīng)當(dāng)按《試行辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格;【未取得不得從事】

　　⑷應(yīng)當(dāng)依照《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，按資產(chǎn)管理合同的約定對客戶進行經(jīng)營運作;

　　⑸應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);

　　⑹應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制制度，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開。

　　二、證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定

　　⑸證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃(重點)

　　證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15%

　　證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔(dān)的責(zé)任，在計算公司的凈資本額時予以相應(yīng)的扣減。扣減后的凈資本等各項風(fēng)險控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

　　⑺證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者做出批準(zhǔn)決定之日6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　⑻證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應(yīng)當(dāng)通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶、專用交易單元應(yīng)當(dāng)報證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)及公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。

　　⑼證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　三、客戶資產(chǎn)托管

　　證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機構(gòu)進行托管。

　　單獨開立證券賬戶【證券公司名稱—資產(chǎn)托管機構(gòu)名稱—集合資產(chǎn)管理計劃名稱】和資金賬戶【集合資產(chǎn)管理計劃名稱】