2011年銀行從業考試《風險管理》章節自測：銀行監管與市場約束

第八章 銀行監管與市場約束

一、單項選擇題
1. 銀行監管是由（）主導、實施的監督管理行為，監管部門通過制定法律、制度和規則，實施監督檢查，促進金融體系的安全和穩定，有效保護存款人利益。
A.行業協會
B.政府
C.審計機構
D.商業銀行
2. 銀行監管的依法原則是指（）。
A.監管職權的設定和行使必須依據法律和行政法規的許可
B.監管活動除法律法規需要保密的，應當具有透明度
C.平等對待所有參與者
D.努力降低成本，不給納稅人增添負擔
3. 風險監管的核心步驟是（）。
A.了解機構
B.規劃監管行動
C.風險評估
D.風險衡量
4. 風險水平類指標不包括（）。
A.核心負債比率
B.預期損失率
C.關注類貸款遷徙率
D.不良貸款撥備覆蓋率
5. 下列關于風險遷徙類指標的說法，正確的是（）。
A.衡量商業銀行風險變化的范圍
B.屬于靜態指標
C.包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率
D.包括流動性風險指標
6. 下列關于商業銀行資本的說法，正確的是（）。
A.商業銀行的核心資本具備兩個特征：一是應能夠不受限制地用于沖銷商業銀行經營過程中的預期損失；二是隨時可以動用
B.按照《商業銀行資本充足率管理辦法》，商業銀行資本充足率不得低于8％，核心資本充足率不得低于4％
C.未公開儲備屬于核心資本
D.少數股權屬于附屬資本
7. 根據1988年《巴塞爾資本協議》的規定，商譽應從核心資本中扣除的比例是（）。
A.0
B.50％
C.75％
D.100％
8. 風險評級的程序是（）。
A.制定監管措施一收集評級信息一分析評級信息一得出評級結果一整理評級檔案
B.收集評級信息一分析評級信息一得出評級結果一制定監管措施一整理評級檔案
C.制定監管措施一整理評級檔案一收集評級信息一分析評級信息一得出評級結果
D.整理評級檔案一收集評級信息一制定監管措施一分析評級信息一得出評級結果
9. 下列不屬于CAMELs評級六大要素的是（）。
A.市場風險敏感度
B.管理
C.盈利性
D.資產負債率
10. 下列對銀行業機構信息披露要求的說法，不正確的是（）。
A.必須每季度披露風險管理政策
B.根據巴塞爾委員會的要求，銀行應進行并表披露
C.必須提高信息披露的相關性
D.必須保持合理頻度
11. 下列關于風險評級方法的說法，不正確的是（）。
A.ROCA評級法又稱母行支持度評估法
B.ROCA評級法主要對銀行的風險管理、操作調控、遵守法規、資產質量四個方面進行評估
C.SOSA評級法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國機構的有機部分進行監管
D.CAMELs評級是國際通用的、系統評價銀行機構整體財務實力和經營管理狀況的一個方法體系
12. 下列關于市場約束和信息披露的說法，不正確的是（）。
A.銀行的信息披露主要由資產負債表、利潤表、現金流量表、報表附注、部分公司治理情況和部分風險管理情況所構成
B.信息披露是《巴塞爾新資本協議》提出的三大支柱之一
C.市場約束是《巴塞爾新資本協議》提出的三大支柱之一
D.市場約束機制發揮外部監督作用，推動銀行業金融機構持續改進經營管理，提高經營效益，降低經營風險
13. （）準入是銀行監管的首要環節。
A.市場
B.機構
C.業務
D.高級管理人員
14. 銀行監管的基本原則不包括（）。
A.依法原則
B.公開原則
C.效率原則
D.配比性原則
15. 銀監會提出的銀行監管理念不包括（）。
A.管法人
B.管風險
C.管內控
D.管存款
16. 下列關于銀行監管基本原則的說法，不正確的是（）。
A.公開原則是指監管活動除法律規定需要保密的以外，應當具有適當的透明度
B.公正原則是指銀行業市場的參與者具有平等的法律地位，銀監會進行監管活動時應當平等對待所有參與者
C.對公正原則應該把握兩個方面，一是實體公正，二是程序公正
D.效率原則是指銀監會在進行監管活動中要以提高銀行業整體效率為目標
17. 下列關于市場準入的說法，不正確的是（）。
A.市場準入是指監管部門采取行政許可手段審查、批準市場主體可以進入某一領域并從事相關活動的機制
B.機構準入是指依據法定標準，批準銀行機構法人或其分支機構的設立
C.業務準入是指按照營利性原則，批準銀行機構的業務范圍和開辦新的業務品種
D.高級管理人員的準入，是指對銀行機構高級管理人員任職資格的核準或認可
18. 銀監會提出的良好銀行監管標準不包括（）。
A.高效、節約地使用一切監管資源
B.對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制
C.確保銀行業金融機構不破產
D.對各類監管設限做到科學合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制