2010年證券從業(yè)資格考試《投資基金》習題：第6章

第六章 基金的市場營銷
　　一、單項選擇題
　　1、( )是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。
　　A、營銷環(huán)境的分析
　　B、營銷過程的管理
　　C、確定目標市場與客戶
　　D、設計市場營銷組合
　　【答疑編號4676】
　　正確答案：C
　　答案解析：參見教材P138
　　2、( )是將產品或服務已經存在的信息傳達到市場上，讓客戶充分了解產品的特點和優(yōu)點。
　　A、促銷
　　B、代銷
　　C、包銷
　　D、分銷
　　【答疑編號4677】
　　正確答案：A
　　答案解析：參見教材P140
　　3、證券投資基金市場營銷涉及的內容不包括( )。
　　A、營銷結果的分析
　　B、目標客戶的確定
　　C、營銷組合的設計
　　D、營銷過程的管理
　　【答疑編號4678】
　　正確答案：A
　　答案解析：參見教材P138
　　4、基金交易價格的核心是( )的高低。
　　A、發(fā)行時的基金凈值
　　B、發(fā)行時的基金價格
　　C、基金費用
　　D、基金份額總值
　　【答疑編號4679】
　　正確答案：C
　　答案解析：參見教材P140
　　5、( )指與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾。
　　A、內部環(huán)境
　　B、外部環(huán)境
　　C、宏觀環(huán)境
　　D、微觀環(huán)境
　　【答疑編號4680】
　　正確答案：D
　　答案解析：參見教材P139
　　6、人們的金融產品選擇依賴的( )，主要有心理上的和個人自身的因素。
　　A、外在因素
　　B、內在因素
　　C、個人因素
　　D、宏觀因素
　　【答疑編號4681】
　　正確答案：B
　　答案解析：參見教材P139
　　7、基金產品定價的首要考慮因素是( )。
　　A、基金產品的類型
　　B、市場環(huán)境
　　C、客戶特性
　　D、渠道特性
　　【答疑編號4682】
　　正確答案：A
　　答案解析：參見教材P144
　　8、( )多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品。
　　A、人員推銷
　　B、廣告促銷
　　C、營業(yè)推廣
　　D、公共關系
　　【答疑編號4683】
　　正確答案：C
　　答案解析：參見教材P150
　　9、基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的( );贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的( )，并應當歸入基金財產。
　　A、10%，25%
　　B、10%，30%
　　C、5%，25%
　　D、5%，30%
　　【答疑編號4684】
　　正確答案：C
　　答案解析：參見教材P161
　　10、基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的( )。
　　A、3%
　　B、5%
　　C、15%
　　D、25%
　　【答疑編號4685】
　　正確答案：B
　　答案解析：參見教材P161
　　11、美國有世界上最多元化的基金銷售渠道，但仍然嚴重依賴于( )渠道。
　　A、會計師事務所
　　B、投資顧問
　　C、證券公司
　　D、直銷
　　【答疑編號4686】
　　正確答案：B
　　答案解析：參見教材P147
　　12、( )的主要任務是使客戶在需要的時間和地點獲得產品。
　　A、促銷
　　B、代銷
　　C、傳銷
　　D、渠道
　　【答疑編號4687】
　　正確答案：D
　　答案解析：參見教材P140
　　13、基金銷售機構內部控制的( )原則，即通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執(zhí)行。
　　A、審慎性
　　B、獨立性
　　C、健全性
　　D、有效性
　　【答疑編號4688】
　　正確答案：D
　　答案解析：參見教材P168
　　14、基金銷售機構應設立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能，這屬于( )的內容。
　　A、銷售業(yè)務流程控制
　　B、監(jiān)察稽核控制
　　C、內部環(huán)境控制
　　D、會計系統(tǒng)內部控制
　　【答疑編號4689】
　　正確答案：B
　　答案解析：參見教材P170

二、多項選擇題
　　1、( )屬于營銷組合的組成要素。
　　A、產品
　　B、費率
　　C、渠道
　　D、促銷
　　【答疑編號4690】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見教材P140
　　2、基金業(yè)常用的營業(yè)推廣手段有( )。
　　A、廣告促銷
　　B、銷售網(wǎng)點宣傳
　　C、激勵手段
　　D、費率優(yōu)惠
　　【答疑編號4691】
　　正確答案：BCD
　　答案解析：參見教材P151
　　3、《證券投資基金銷售管理辦法》第9條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件，主要有( )。
　　A、有專門負責基金代銷業(yè)務的部門
　　B、財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
　　C、資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定
　　D、公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/3
　　【答疑編號4692】
　　正確答案：AC
　　答案解析：參見教材P154
　　4、在營銷環(huán)境的所有因素中，基金管理人最需要關注的有( )。
　　A、機構本身的情況
　　B、影響投資者決策的因索
　　C、控股公司的運營狀況
　　D、監(jiān)管機構對基金營銷的規(guī)范
　　【答疑編號4693】
　　正確答案：ABD
　　答案解析：參見教材P139
　　5、基金營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在( )。
　　A、專業(yè)性
　　B、適用性
　　C、服務性
　　D、持續(xù)性
　　【答疑編號4694】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見教材P138
　　6、( )可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。
　　A、商業(yè)銀行
　　B、證券投資咨詢機構
　　C、保險公司
　　D、證券公司
　　【答疑編號4695】
　　正確答案：ABD
　　答案解析：參見教材P154
　　7、公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括( )。
　　A、股東
　　B、監(jiān)管機構
　　C、新聞媒介
　　D、基金公司經理
　　【答疑編號4696】
　　正確答案：ABC
　　答案解析：參見教材P151
　　8、基金促銷組合的要素包括( )。
　　A、人員推銷
　　B、廣告促銷
　　C、營業(yè)推廣
　　D、公共關系
　　【答疑編號4697】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見教材P150
　　9、利用交易所交易系統(tǒng)平臺進行基金銷售的優(yōu)勢在于( )。
　　A、可以加強與客戶之間的溝通與交流
　　B、在一定程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴重依賴
　　C、可以為投資者提供個性化的服務
　　D、交易費用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢
　　【答疑編號4698】
　　正確答案：BD
　　答案解析：參見教材P149
　　10、為找到和實施適當?shù)臓I銷組合，基金銷售機構要進行市場營銷的( )。
　　A、分析
　　B、計劃
　　C、實施
　　D、控制
　　【答疑編號4699】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見教材P140
　　11、基金銷售業(yè)務信息管理平臺主要包括( )。
　　A、前臺業(yè)務系統(tǒng)
　　B、綜合業(yè)務系統(tǒng)
　　C、后臺管理系統(tǒng)
　　D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
　　【答疑編號4700】
　　正確答案：ACD
　　答案解析：參見教材P165
　　12、網(wǎng)上交易的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在( )。
　　A、可以提供更好的理財服務
　　B、可以突破基金代銷網(wǎng)點覆蓋地域不足的限制
　　C、使客戶足不出戶就可以得到基金開戶、申購和贖回的便利
　　D、大大改善了基金投資環(huán)境
　　【答疑編號4701】
　　正確答案：BCD
　　答案解析：參見教材P149
　　13、基金管理人通常設立一個獨立的客戶服務部門，通過一套完整的客戶服務流程，一系列完備的軟、硬件設施，以系統(tǒng)化的方式，應用( )實現(xiàn)客戶服務。
　　A、電話服務中心
　　B、媒體和宣傳手冊的應用
　　C、講座、推介會和座談會
　　D、“一對一”專人服務
　　【答疑編號4702】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見教材P152-153
　　14、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備的功能有( )。
　　A、提供投資資訊功能
　　B、基金投資人信息管理功能
　　C、交易功能
　　D、防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為
　　【答疑編號4703】
　　正確答案：ABC
　　答案解析：參見教材P166

　三、判斷題
　　1、基金銷售的服務性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構對基金銷售的要求。 ( )
　　【答疑編號4704】
　　正確答案：錯
　　答案解析：參見教材P138
　　2、證券基金交易價格主要反映在買賣基金時支付費用的高低。( )
　　【答疑編號4705】
　　正確答案：對
　　答案解析：參見教材P140
　　3、市場營銷分析是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標而把營銷計劃轉變?yōu)闋I銷行動的過程，包括日復一日、月復一月有效地貫徹營銷計劃活動。 ( )
　　【答疑編號4706】
　　正確答案：錯
　　答案解析：參見教材P141
　　4、開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。 ( )
　　【答疑編號4707】
　　正確答案：對
　　答案解析：參見教材P145
　　5、促銷的主要任務是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品。( )
　　【答疑編號4708】
　　正確答案：錯
　　答案解析：參見教材P140
　　6、代銷機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售。 ( )
　　【答疑編號4709】
　　正確答案：錯
　　答案解析：參見教材P156
　　7、成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結合緊密的行動方案。 ( )
　　【答疑編號4710】
　　正確答案：對
　　答案解析：參見教材P141
　　8、中國證監(jiān)會對代銷機構從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務。( )
　　【答疑編號4711】
　　正確答案：錯
　　答案解析：參見教材P156
　　9、在現(xiàn)有開放式基金銷售過程中，商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設施和客戶群，但銷售方式在一定程度上停留在被動銷售的水平上。 ( )
　　【答疑編號4712】
　　正確答案：對
　　答案解析：參見教材P148
　　10、基金管理人可以根據(jù)投資者的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。 ( )
　　【答疑編號4713】
　　正確答案：對
　　答案解析：參見教材P161
　　11、證券投資基金是一種短期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。 ( )
　　【答疑編號4714】
　　正確答案：錯
　　答案解析：參見教材P160
　　12、巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的15%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。 ( )
　　【答疑編號4715】
　　正確答案：錯
　　答案解析：參見教材P160
　　13、申請基金代銷業(yè)務的證券投資咨詢機構的注冊資本不得低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。 ( )
　　【答疑編號4716】
　　正確答案：對
　　答案解析：參見教材P155