2011年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》第十章考點自測

第十章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

　　B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險

　　C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

　　D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

　　2.下列哪一項是銀行客戶經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時不必熟知及詳細(xì)解釋的知識?( )

　　A.產(chǎn)品的特點B.產(chǎn)品的風(fēng)險C.產(chǎn)品的有效期 D.產(chǎn)品的設(shè)計過程

　　3.某銀行客戶經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是( )。

　　A.為客戶設(shè)計外匯結(jié)構(gòu)

　　B.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

　　C.建議投資國債

　　D.為客戶設(shè)計用匯計劃

　　4.某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時向銀行工作人員詢問如何能在規(guī)定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結(jié)匯)，該工作人員的做法不妥當(dāng)?shù)氖? )。

　　A.因為擔(dān)心在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，告訴客戶沒有任何辦法

　　B.建議客戶將這3萬美元轉(zhuǎn)入其家人賬戶后結(jié)匯

　　C.建議客戶若不急用，明年初再來結(jié)匯

　　D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關(guān)外匯產(chǎn)品

　　5.以下關(guān)于監(jiān)管規(guī)避的說法不正確的有( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以向客戶明示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定

　　B.規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實的行為

　　C.法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定

　　D.銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會對其產(chǎn)生直接不利的后果

　　6.以下屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法或違規(guī)對他人透露有關(guān)信息

　　B.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅

　　C.商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)必須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請代客理財業(yè)務(wù)資格

　　D.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢主管機(jī)關(guān)依法進(jìn)行反洗錢調(diào)查時必須提供必要的協(xié)助

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

　　C.當(dāng)有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管

　　D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行

　　8.某銀行員工勤奮好學(xué)，經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責(zé)，這種行為( )。

　　A.體現(xiàn)了同事之間的團(tuán)結(jié)合作精神，應(yīng)該得到鼓勵

　　B.體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神，應(yīng)該得到表揚

　　C.在該員工的技能和知識達(dá)到其同事崗位要求的情況下是可以的

　　D.是不可以的，除非經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)

　　9.以下關(guān)于信息保密的說法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和將交易信息

　　C.在離職后，可以透露客戶資料和將交易信息

　　D.客房隱私保護(hù)是商業(yè)銀行必須承擔(dān)的一項重要義務(wù)

　　10.以下關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

　　C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時了解到的客戶財務(wù)狀況信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，為了向客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)11.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是( )。

　　A.將客戶資料存放在保險柜

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

　　C.離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)

　　D.妥善保管客戶交易信息檔案

　　12.下列行為中，屬于泄露客戶信息的是( )。

　　A.小張和小劉分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧

　　B.銀行業(yè)務(wù)員將所在銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友

　　C.反洗錢檢查機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息

　　D.某銀行令金融部將部分存款客戶的財務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評估個人信用風(fēng)險

　　13.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應(yīng)該( )。

　　A.向銀行管理層披露所處關(guān)系

　　B.公平對待，不必向銀行披露所處關(guān)系

　　C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款

　　D.建議父親去其他銀行申請貸款

　　14.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌，該職員( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票

　　B.應(yīng)當(dāng)向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責(zé)

　　C.可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息

　　D.不能利用這個消息進(jìn)行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人

　　15.下列關(guān)于內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易的說法不正確的是( )。

　　A.銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益

　　B.銀行從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息審慎地為他人提供理財方面的建議

　　C.內(nèi)幕交易違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則