2011年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》講義(第9章)

第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

　　一、銀行招聘綱

　　3.1概述及銀行從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

　　3.3附則

　　懲戒措施

　　解釋機(jī)構(gòu)

　　生效日期

　　二、知識(shí)要點(diǎn)提示

　　本篇概要

　　本篇根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并經(jīng)全體會(huì)員大會(huì)通過的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》而編寫，解析了該職業(yè)操守各條款的含義，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該了解的基本知識(shí)，也是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該具備的基本素質(zhì)。本篇主要包括銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定等內(nèi)容。

第9章 概述及銀行從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　9.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　9.1.1 宗旨

　　為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。

　　職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。

　　職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。

　　9.1.2 從業(yè)人員

　　本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。

　　與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動(dòng)合同關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員，也應(yīng)屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。此外，有的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將一些業(yè)務(wù)外包給其他公司。它們也會(huì)委派相關(guān)技術(shù)和專業(yè)人員定期或不定期地到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作，從廣義上講，這些被委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。

　　9.1.3適用范圍

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。

　　本職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾。

　　銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)是指從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　銀行業(yè)自律組織包括全國(guó)性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì)，也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu)。

9.2 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　9.2.1 誠(chéng)實(shí)信用

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用的原則。

　　誠(chéng)實(shí)信用原則被視為民法中的“帝王原則”。

　　9.2.2 守法合規(guī)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章機(jī)構(gòu)。

　　9.2.3 專業(yè)勝任

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。

　　9.2.4 勤勉盡職

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。

　　9.2.5 保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。

　　9.2.6 公平競(jìng)爭(zhēng)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂