2011年銀行從業(yè)資格考試 - 風(fēng)險(xiǎn)管理精選習(xí)題二

一、單選題：

1、《巴塞爾新資本協(xié)議》通過(guò)降低（ ）要求，鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用（ ）技術(shù)。

A.監(jiān)管資本;高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

B.經(jīng)濟(jì)資本;高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

C.會(huì)計(jì)資本;風(fēng)險(xiǎn)定性分析

D.注冊(cè)資本;風(fēng)險(xiǎn)定性分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

2、（ ）是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。

A.外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)

B.內(nèi)部審計(jì)部門

C.法律/合規(guī)部門

D.財(cái)務(wù)控制部門

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

3、內(nèi)部審計(jì)不包括（ ）。

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

B.內(nèi)部控制的健全性和有效性

C.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)范規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求

D.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

4、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是（ ）

A.失誤樹(shù)分析法

B.專家調(diào)查列舉法

C.情景分析法

D.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

5、風(fēng)險(xiǎn)管理最基本的要求是（ ）

A.迅速、有效地控制風(fēng)險(xiǎn)

B.適時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

C.準(zhǔn)確、詳細(xì)地計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)

D.適時(shí)、完整地檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

6、（ ）負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.高級(jí)管理層

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

7、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是（ ）
A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.高級(jí)管理層

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

8、商業(yè)銀行的核心“無(wú)形資產(chǎn)”是指（ ）

A.完善的公司治理結(jié)構(gòu)

B.健全的內(nèi)部控制機(jī)制

C.有效地風(fēng)險(xiǎn)管理策略

D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d　二、多選題：

9、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括

A.獨(dú)立

B.審慎

C.高效

D.客觀

E.全面

標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， e

三、判斷題：

10、商業(yè)銀行要靠一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的突擊來(lái)培育風(fēng)險(xiǎn)文化。

對(duì) 錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

11、因?yàn)樯虡I(yè)銀行管理戰(zhàn)略是關(guān)于銀行的一整套中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的安排，因此，商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略一旦制定以后就不能更改。

對(duì) 錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

12、銀行董事會(huì)通常會(huì)指派專門委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。

對(duì) 錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確