2010年銀行從業資格考試個人理財模擬習題(13)

1．下列關于商業銀行設立分支機構的說法，正確的有( )。
　　A．商業銀行設立分支機構須有一定的資本
　　B．商業銀行總行撥付給分支機構的營運資金額的總和，不得超過商業銀行總行資本金總額的60％
　　C．商業銀行分支機構具有獨立的法人資格
　　D．商業銀行分支機構獨立核算，自負盈虧
　　E．商業銀行分支機構對外先以自己經營管理的財產承擔民事責任，不足部分由總行承擔
　　2．商業銀行的負債業務包括( )。
　　A．吸收公眾存款
　　B．發放金融債券
　　C．發放貸款
　　D．從同業拆入資金
　　E．辦理票據承兌與貼現
　　3．《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露( )等信息。
　　A．財務會計報告
　　B．風險管理狀況
　　C．董事和高級管理人員變更事項
　　D．員工中所有的違法違規行為處理結果
　　E．客戶交易數據
　　4．期貨交易所的職責包括( )。
　　A．提供交易場所、設施和服務
　　B．設計合約，安排合約上市
　　C．組織并監督交易、結算和交割
　　D．保證合約的履行
　　E．間接參與期貨交易
　　5．個人進行工商登記或者辦理其他執業手續后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經營權的企業代理( )項下外匯資金收付、劃轉及結匯。
　　A．進出口
　　B．旅游
　　C．購物
　　D．邊境小額貿易
　　E．外匯人壽保險
　　6．下列屬于商業銀行境內托管賬戶支出范圍的有( )。
　　A．貨幣兌換費
　　B．劃入境外外匯資金運用結算賬戶的資金
　　C．匯回商業銀行的資金
　　D．資產管理費
　　E．境外匯回的投資收益
　　7．商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件包括( )
　　A．具有相應的風險管理體系和內部控制制度
　　B．有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員
　　C．具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系
　　D．信譽良好，近兩年內未發生損害客戶利益的重大事件
　　E．中國銀行業監督管理委員會規定的其他審慎性條件
　　8．根據審慎性原則的要求，商業銀行在開展個人理財業務向客戶銷售有關產品時，應該( )。
　　A．了解客戶的風險偏好
　　B．了解客戶的風險認知能力
　　C．評估客戶的財務狀況
　　D．替客戶選擇合適的投資產品
　　E．向客戶銷售適宜的投資產品
　　9．下列關于商業銀行管理和使用理財資金的說法，正確的有( )
　　A．商業銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄
　　B．在理財計劃存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單上應列明資產變動、收人和費用、期末資產估值等情況
　　C．商業銀行的個人理財客戶無權查詢或要求商業銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料
　　D．商業銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告
　　E．對于現行法律法規沒有明確規定的個人理財業務的會計核算和稅務處理方法，商業銀行應和客戶協商并按照雙方簽署的合同進行
　　10．銀監會對商業銀行理財產品(計劃)進行監督管理的辦法采用( )。
　　A．審批制
　　B．談話制
　　C．披露制
　　D．報告制
　　E．指導

　　參考答案：

　　1:ABE       2:ABD      3:ABC       4:ABCD       5:ABCD

　　6:ABCD      7:ABCDE    8:ABCE      9:ABD        10:AD