證券交易第二章考點(diǎn)-證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范

第八節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范

　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，是指證券公司在辦理代理買賣證券業(yè)務(wù)時(shí)，由于種種原因而對(duì)其自身利益帶來損失的可能性。按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，代理買賣證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

　　(一)法律風(fēng)險(xiǎn)

　　違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為，可能使證券公司受到法律制裁而導(dǎo)致?lián)p失

　　(二)管理風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)?jiān)L問

　　管理制度不健全，或有章不循、違章操作

　　(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行。【軟硬件】

　　一般而言，由不可抗力造成的損失，證券公司不必承擔(dān)責(zé)任。

　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，主要是必須在證券交易過程中嚴(yán)格按照法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行合理、合法的操作，加強(qiáng)法制觀念，提高操作水平與管理水平，預(yù)防和減少證券交易過程中的差錯(cuò)。

　　(一)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　⑴最根本就是增強(qiáng)法制觀念，提高意識(shí);⑵建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度;⑶加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作。

　　(二)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　⑴嚴(yán)格操作規(guī)程;⑵提高員工素質(zhì)【良好的工作態(tài)度、較為熟練的技能、較豐富的證券知識(shí)】;⑶嚴(yán)格內(nèi)部管理;⑷提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率。

　　(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　交易場所、信息系統(tǒng)的條件、數(shù)量和質(zhì)量

　　三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任

　　(一)監(jiān)管措施

　　1、證券公司的內(nèi)部控制。

　　2、證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。證券公司應(yīng)當(dāng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)，成為證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員

　　3、證交所的監(jiān)督。

　　4、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。⑴證券公司報(bào)告制度⑵信息披露⑶檢查制度

　　(二)法律責(zé)任

　　《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》【9】

　　證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司違反經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的處罰：警告、罰款、暫停其從事證券業(yè)務(wù)、責(zé)令改正、沒收違法所得、責(zé)令關(guān)閉