刷出來的罪惡 山西首例追究刑責(zé)信用卡套現(xiàn)案始末

　　"只要交一定的手續(xù)費(fèi)，就能通過信用卡套現(xiàn)、還款……"個(gè)體經(jīng)營戶張秀花看到利用POS機(jī)為他人提供信用卡套現(xiàn) "服務(wù)"有利可圖，便"專職"干起這一營生，短短一年時(shí)間就非法套現(xiàn)5200余萬元，從中獲利數(shù)十萬元。日前，張秀花等4人因涉嫌非法經(jīng)營罪被市檢察院批準(zhǔn)逮捕。據(jù)介紹，這是山西省首例以"非法經(jīng)營罪"追究刑事責(zé)任的信用卡套現(xiàn)案，在懲戒違法犯罪分子的同時(shí)，也給非理性套現(xiàn)的持卡人敲響了警鐘……

　　1 眾多可疑"賓客"

　　"大營盤附近一家賓館，每天都有好多人進(jìn)進(jìn)出出，但他們既不是來吃飯的，也不是來住宿的……"今年3月中旬的一天，一名細(xì)心的群眾向市公安局經(jīng)偵支隊(duì)反映了一個(gè)奇怪的現(xiàn)象。經(jīng)偵支隊(duì)三大隊(duì)民警偵查發(fā)現(xiàn)，進(jìn)出這家賓館的人不是空手就是夾個(gè)小包，而且都是徑直去4層一間客房，停留時(shí)間也不長。再一了解，該客房已被一家個(gè)體公司長期租賃，但賓館工作人員從未見過這家公司有任何看得見的交易。

　　確實(shí)可疑！民警決定進(jìn)入客房一探虛實(shí)。喬裝打扮的民警設(shè)法混入客房后，發(fā)現(xiàn)房間里的幾個(gè)人個(gè)個(gè)手里都拿著信用卡和一張寫有一組數(shù)字的紙條，逐一把紙條和信用卡遞給房間里的一名中年婦女后，中年婦女拿著信用卡在POS機(jī)上一刷，待POS機(jī)打印出購物小票后，便將信用卡和小票還給持卡人，持卡人在小票上簽名并接過現(xiàn)金后便迅速離去。原來，中年婦女在利用POS機(jī)為持卡人套現(xiàn)。

　　2 搗毀套現(xiàn)窩點(diǎn)

　　經(jīng)過十多天偵查，民警摸清了這個(gè)窩點(diǎn)的主要嫌疑人情況和套現(xiàn)活動(dòng)的規(guī)律，決定收網(wǎng)。3月24日下午，民警沖進(jìn)房間將正在為他人非法套現(xiàn)的中年婦女抓獲，中年婦女雇用的一男一女也同時(shí)被抓，三四名前來套現(xiàn)的人員也被控制。在這個(gè)僅有十多平方米的房間內(nèi)，擺放著15臺POS機(jī)，有320多張?zhí)赚F(xiàn)用的信用卡，還有1臺電腦、1部驗(yàn)鈔機(jī)，房間內(nèi)到處是刷卡后打印出來的簽購單、賬冊等，其中銀行流水單就有上千張。

　　警方清查現(xiàn)場過程中，還不斷有人敲門來刷卡套現(xiàn)，在隨后一個(gè)多小時(shí)里，民警又陸續(xù)控制住30多名前來套現(xiàn)的持卡人。經(jīng)查，中年婦女名叫張秀花，42歲，她雇用的兩人分別是女子馬某和男子張某。3月28日，民警又將另外一名涉案人員武某抓獲。

<<上一頁12下一頁>>