2008年遼寧信用社考試復(fù)習(xí)資料大全-銀行監(jiān)管法律法規(guī)

多選題
1、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（     ）以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。
A金融資產(chǎn)管理公司  B信托投資公司  C財(cái)務(wù)公司   D金融租賃公司  ABCD
2、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（  ）。
A 設(shè)立  B 變更  C 終止  D 業(yè)務(wù)范圍                            ABCD
3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循（   ）的原則。
A 依法  B公開  C 公正 D 效率                                     ABCD
4、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開監(jiān)督管理程序，建立（   ）制度。
A 監(jiān)督管理責(zé)任  B 責(zé)任追究  C 內(nèi)部監(jiān)督  D 外部監(jiān)督              AC
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括（   ）、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。
A  風(fēng)險(xiǎn)管理   B 內(nèi)部控制  C 資本充足率  D 資產(chǎn)質(zhì)量            ABCD
6、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送（    ）和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營管理資料以及注冊會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。
A 資產(chǎn)負(fù)債表   B 損益表  C 利潤表  D 現(xiàn)金流量表                 AC
7、我國可采用的貨幣政策工具包括（   ）。
A 存款準(zhǔn)備金  B  再貼現(xiàn)    C 公開市場業(yè)務(wù)   D 再貸款            ABCD
8、目前我國金融市場包括（    ）。
A 貨幣市場    B 資本市場     C 金銀市場     D外匯市場            ABCD
9、以下（    ）機(jī)構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
A   商業(yè)銀行   B 農(nóng)村信用社   C 城市信用社   D政策性銀行          ABCD
10、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（       ）的原則。
A  平等        B 自愿         C公平          D誠實(shí)信用           ABCD
11、商業(yè)銀行有（   ）變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
A變更名稱    B 變更注冊資本   C 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍  D修改章程         ABCD
12、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。關(guān)系人是指商業(yè)銀行的（    ）及其近親屬。
A董事     B監(jiān)事     C管理人員   D信貸業(yè)務(wù)人員                   ABCD
13、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的接管決定應(yīng)當(dāng)載明（    ）內(nèi)容，接管決定由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以公告。
A 被接管的商業(yè)銀行名稱  B 接管理由  C 接管組織  D 接管期限     ABCD
14、未遵守（     ）和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定的。由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
A 資本充足率  B 存貸比例    C 資產(chǎn)流動(dòng)性比例   D同一借款人貸款比例 ABCD
15、下列人員中，（）是國務(wù)院組成人員。
A中國人民銀行行長 B各部部長 C國務(wù)院辦事機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D國務(wù)委員        ABD
16、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本包括實(shí)收資本或普通股、（      ）               （ABCD）
A 資本公積
B 盈余公積
C 未分配利潤
D 少數(shù)股權(quán)
17、商業(yè)銀行欲公開發(fā)行次級(jí)債券，除在最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為外，還應(yīng)具備以下哪些條件：（ABCD）
A實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小
B核心資本充足率不低于5%
C貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足
D具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制
18、按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，下列哪些銀行應(yīng)計(jì)提市場風(fēng)險(xiǎn)資本：（A、D）
A  交易賬戶總頭寸高于表內(nèi)外總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行
B  交易賬戶總頭寸低于表內(nèi)外總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行
C  交易賬戶總頭寸為80億元人民幣的商業(yè)銀行
D  交易賬戶總頭寸為90億元人民幣的商業(yè)銀行
19、下列屬于損害人民幣行為的是：（A、B、C、D）