2011年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)習(xí)題(2)

一、單選題共48題

　　1證券的發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)為。A、一級(jí)市場(chǎng)B、二級(jí)市場(chǎng)C、交易所市場(chǎng)D、場(chǎng)外交易市場(chǎng)A

　　2貨幣市場(chǎng)是融資期限在()的金融市場(chǎng)。A、半年以?xún)?nèi)B、一年以?xún)?nèi)C、一年以上D、五年以上B

　　3在證券市場(chǎng)中，如果同價(jià)位申報(bào)，按照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序是遵循競(jìng)價(jià)交易的()原則。A、數(shù)量?jī)?yōu)先B、時(shí)間優(yōu)先C、價(jià)格優(yōu)先D、品種優(yōu)先B

　　4下列屬于金融資產(chǎn)的是。A、收據(jù)B、股票C、購(gòu)物券D、貨物提單B

　　5按股東承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和享有權(quán)益情況來(lái)劃分，股票可以劃分為。A、記名股和無(wú)記名股B、面額股和無(wú)面額股C、流通股和非流通股D、普通股和優(yōu)先股D

　　6紅籌股是指在香港上市的中資概念股，這些紅籌股。A、注冊(cè)地和上市地都在中國(guó)大陸B(tài)、注冊(cè)地在中國(guó)大陸，上市地是在中國(guó)香港C、注冊(cè)地和上市地都在中國(guó)香港D、注冊(cè)地在中國(guó)香港，上市地在中國(guó)大陸B(tài)

　　7以下債券中風(fēng)險(xiǎn)最高的是。A、國(guó)債B、地方政府債券C、公司債D、垃圾債券D

　　8通常所說(shuō)的股市行情，即股票價(jià)格是指。A、股票的帳面價(jià)值B、股票的市場(chǎng)價(jià)值C、股票的票面價(jià)值D、股票的內(nèi)在價(jià)值B

　　9金融市場(chǎng)主體是指。A、金融交易的工具B、金融中介機(jī)構(gòu)C、金融市場(chǎng)上的交易者D、金融監(jiān)管部門(mén)C

　　10金融市場(chǎng)客體是指。A、金融交易的工具B、金融中介機(jī)構(gòu)C、金融市場(chǎng)上的交易者D、金融監(jiān)管部門(mén)A

　　11下列不屬于金融市場(chǎng)客體的是。A、股票價(jià)格指數(shù)B、期貨C、中央銀行票據(jù)D、債券A

　　12下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與金融市場(chǎng)交易的是。A、中央銀行B、財(cái)政部C、證監(jiān)會(huì)D、私營(yíng)企業(yè)C

　　13折價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是。A、6%B、6.25%C、5.6%D、以上都不可能C

　　14下列金融資產(chǎn)不屬于基礎(chǔ)資產(chǎn)的是。A、普通股票B、國(guó)債C、優(yōu)先股票D、遠(yuǎn)期合約D

　　15以下各類(lèi)金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是。A、銀行承兌匯票B、3年期國(guó)債C、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單D、回購(gòu)協(xié)議B

　　16下列金融機(jī)構(gòu)不參與同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的是。A、國(guó)有控股商業(yè)銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、郵政儲(chǔ)蓄銀行D、證券投資公司B

　　17以下對(duì)銀行承兌匯票的特征的描述錯(cuò)誤的是。A、安全性高B、信用度高C、靈活性好D、收益率高D

　　18金融市場(chǎng)的最基本、最重要的功能是。A、融通貨幣資金B(yǎng)、資源配置C、產(chǎn)生超額收益D、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)A

　　19金融市場(chǎng)的融資方式是。A、直接融資B、間接融資C、直接融資與間接融資并存D、自由融資C

　　20下列對(duì)貨幣市場(chǎng)的特征的描述正確的是。A、風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流動(dòng)性低，安全性也低D、風(fēng)險(xiǎn)性低，流動(dòng)性高D

　　21下列對(duì)資本市場(chǎng)的特征的描述正確的是。A、風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高B、收益高，安全性也高C、流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低D、風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低A

　　22金融市場(chǎng)按交割時(shí)間分類(lèi)，可以劃分為。A、貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)B、一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)C、現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)D、股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng)C

　　23下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類(lèi)正確的是。A、按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B、按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C、按金融工具劃分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D、按交易價(jià)段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)C

　　24下列金融工具中屬于間接融資工具的是。A、國(guó)債B、企業(yè)債券C、公司股票D、銀行貸款D

　　25下列不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)組成部分的是。A、同業(yè)拆借市場(chǎng)B、公司債市場(chǎng)C、債券回購(gòu)市場(chǎng)D、票據(jù)市場(chǎng)B

　　26下列不屬于固定收益證券的金融工具是(B)。A、銀行存款B、普通股票C、優(yōu)先股票D、國(guó)債B

　　27兼具債券和股票特性的融資工具是。A、商業(yè)票據(jù)B、銀行貸款C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、回購(gòu)協(xié)議C

　　28半年期的無(wú)息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982.35元，則該債券的投資收益率為。A、1.76%B、1.79%C、3.55%D、3.49%C

　　29關(guān)于回購(gòu)協(xié)議，以下說(shuō)法正確的是。A、回購(gòu)協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議B、資金借入人將標(biāo)的證券抵押給資金借出方，并承諾在未來(lái)某個(gè)時(shí)候用資金將協(xié)議購(gòu)回C、回購(gòu)協(xié)議比擔(dān)保貸款更加不安全D、公司債券的信用等級(jí)低，所以不能作為回購(gòu)協(xié)議的標(biāo)的物B

　　30貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)組合中不包含的資產(chǎn)種類(lèi)有。A、股票B、國(guó)券券C、商業(yè)票據(jù)D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單A

 31某日的銀行掛牌利率是3.2435%，銀行拆入資金30萬(wàn)元，期限為2天，固定上浮比率為0.0435%，拆入到期利息是。A、356元B、365元C、360元D、346元C
　　32按利息的支付方式，可將債券分類(lèi)為附息債券、一次還本付息債券和。A、信用債券B、不動(dòng)產(chǎn)抵押債券C、貼現(xiàn)債券D、擔(dān)保債券C

　　33以下對(duì)股票和債券特征的比較，其中不正確的是。A、股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日B、普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無(wú)此權(quán)利C、股票不具有償還性，而債券到期時(shí)發(fā)行人必須償還債券本息D、股票和債券都是權(quán)益證券D

　　34以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不正確的是。A、開(kāi)放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金B(yǎng)、開(kāi)放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的C、投資者可以隨時(shí)向開(kāi)放式基金申購(gòu)或贖回基金份額，投資封閉式基金時(shí)，只能按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)D、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，封閉式基金若上市交易，則其買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求的影響較大A

　　35其他條件相同情況下，以外幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn)高于以本幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、政策風(fēng)險(xiǎn)C、匯率風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C

　　36股票期貨與股票期權(quán)的區(qū)別不包括。A、計(jì)價(jià)方式不同B、權(quán)利義務(wù)的對(duì)稱(chēng)性不同C、到期收益的分布不同D、標(biāo)的資產(chǎn)不同D

　　37銀行加入了“4×8，6%”的遠(yuǎn)期協(xié)議，作為資金的需求方，則以下說(shuō)法正確的是。A、該協(xié)議表示4個(gè)月后起息的8個(gè)月期協(xié)議利率為6%交易所B、當(dāng)4個(gè)月后市場(chǎng)利率比6%高時(shí)，銀行可能承受信用風(fēng)險(xiǎn)C、當(dāng)4個(gè)月后市場(chǎng)利率比6%低時(shí)，銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(xiǎn)D、當(dāng)4個(gè)月后市場(chǎng)利率低于6%時(shí)，協(xié)議對(duì)銀行不利B

　　38關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是。A、期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期和約B、期貨和約的流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期合約的高C、期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約的套期保值功能D、遠(yuǎn)期合約在到期時(shí)才能確定損益程度，期貨合約的損益可以隨時(shí)實(shí)現(xiàn)C