銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)模擬習(xí)題(8)

1．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易保存制度。客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )年。
　　 A．5
　　 B．10
　　 C．15
　　 D．20。
　　 2．商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向( )申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度。
　　 A．中國(guó)人民銀行
　　 B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
　　 C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
　　 D．國(guó)家外匯管理局
　　 3．基金宣傳推介材料中可以登載的是( )。
　　 A．第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果，但應(yīng)當(dāng)列明第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)及評(píng)價(jià)日期
　　 B．基金管理人管理的剛成立三個(gè)月的基金業(yè)績(jī)
　　 C．其他單位或個(gè)人的推薦性文字
　　 D．預(yù)測(cè)該基金的投資業(yè)績(jī)
　　 4．下列關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是( )。
　　 A．接管最長(zhǎng)期限不得超過(guò)兩年
　　 B．目的是對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式
　　 C．接管后商業(yè)銀行繼續(xù)行使經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力
　　 D．被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)
　　 5．在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶(hù)提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于( )次，并且至少每( )提供一次。
　　 A．1，季度
　　 B．2，季度
　　 C．1，月
　　 D．2，月
　　 6.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說(shuō)法，不正確的是( )。
　　 A.重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷(xiāo)售和不當(dāng)銷(xiāo)售情況
　　 B.可以親自以客戶(hù)的身份進(jìn)行調(diào)查
　　 C.不得委托他人以客戶(hù)的身份進(jìn)行調(diào)查
　　 D.應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查
　　 7.（ ）是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。
　　 A.接管
　　 B.撤銷(xiāo)
　　 C.重組
　　 D.依法宣告破產(chǎn)
　　 8.銀行儲(chǔ)蓄部門(mén)某員工在為客戶(hù)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)向其咨塑署財(cái)業(yè)務(wù)，該員工為客戶(hù)提供了中肯的理財(cái)建議，該員三的做法( )。
　　 A.維護(hù)了客戶(hù)關(guān)系，值得表?yè)P(yáng)
　　 B.發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)
　　 C表現(xiàn)了對(duì)客戶(hù)的誠(chéng)實(shí)信用
　　 D.違反了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定
　　 9.對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以采取的措施不包括( )
　　 A.要求調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)的負(fù)責(zé)人
　　 B.要求調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)審部門(mén)的負(fù)責(zé)人
　　 C.禁止或取消理財(cái)業(yè)務(wù)
　　 D.剝奪負(fù)責(zé)人政治權(quán)力
　　 10．下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的表述正確的是 ( ) 。
　　 A．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于24小時(shí)
　　 B．商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可以通過(guò)口頭形式簽訂合同
　　 C．商業(yè)銀行可以自行調(diào)整理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議中的規(guī)定
　　 D．商業(yè)銀行外部營(yíng)銷(xiāo)人員不得兼任本行以外的其他任何職務(wù)