2010年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)講義:第二章(6)

2.5外匯市場

　　2.5.1外匯市場概述

　　1.外匯市場的概念

　　外匯是一種以外國貨幣表示或計(jì)值的國際間結(jié)算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國貨幣和外幣支票、匯票、本票、存單等。廣義的外匯還包括外幣有價(jià)證券，如股票、債券等。來源：銀行招聘

　　(1)直接標(biāo)價(jià)法

　　(2)間接標(biāo)價(jià)法

　　外匯市場上一般都有：外匯供給者、外匯需求者和中介機(jī)構(gòu)三方

　　交易量最大的外匯市場在：倫敦、紐約、東京、蘇黎世、新加坡、香港、法蘭克福等國際金融中心。

　　2.外匯市場的功能與作用

　　(1)充當(dāng)國際金融活動(dòng)的樞紐

　　(2)調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求

　　(3)不同地區(qū)間的支付結(jié)算

　　(4)運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)

　　2.5.2外匯市場的交易機(jī)制

　　1.外匯市場交易的層次機(jī)制

　　(1)銀行與顧客之間的外匯交易

　　(2)銀行同業(yè)間的外匯交易

　　(3)銀行與中央銀行之間的外匯交易

　　2.外匯市場交易的內(nèi)容

　　外匯銀行報(bào)價(jià)方式：

　　(1)即期匯率報(bào)價(jià)

　　(2)遠(yuǎn)期匯率報(bào)價(jià)

　　外匯市場交易方式

　　(1)即期外匯交易

　　(2)遠(yuǎn)期外匯交易

　　(3)外匯掉期交易(時(shí)間套匯)

　　(4)外匯期貨交易(貨幣期貨)

　　(5)外匯期權(quán)交易