2010年下半年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)真題及答案

2010年下半年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人理財(cái)》真題
時(shí)間：120分鐘

　　一、單項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。不選、錯(cuò)選均不得分。(共90題，每題0.5分，共45分)
　　1．我國(guó)商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有(　　)。
　　A．信托投資
　　B．股票投資
　　C．企業(yè)股權(quán)投資
　　D．購(gòu)買國(guó)債
　　2．商業(yè)銀行可以在我國(guó)境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，下列關(guān)于分支機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。
　　A．總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金的總和不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的50%
　　B．商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有獨(dú)立的法人資格
　　C．總行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度
　　D．各分支機(jī)構(gòu)在總行的授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)
　　3．商業(yè)銀行的自有資金不可以投資(　　)。
　　A．公司債券
　　B．中央銀行票據(jù)
　　C．同業(yè)拆借
　　D．短期融資券
　　4．商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)以(　　)為第一要旨。
　　A．安全性原則
　　B．流動(dòng)性原則
　　C．效益性原則
　　D．風(fēng)險(xiǎn)性原則
　　5．金融期貨中不包括()。
　　A．股指期貨
　　B．利率期貨
　　C．外匯期貨
　　D．債券期貨
　　6．銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查措施時(shí)，檢查人員不得少于(　　)人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。
　　A．2
　　B．3
　　C．5
　　D．10
　　7．商業(yè)銀行有下列情形的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，但不包括(　　)。
　　A．未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯
　　B．未經(jīng)批準(zhǔn)分立或者合并
　　C．未經(jīng)批準(zhǔn)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行金融債券
　　D．違反規(guī)定同業(yè)拆借
　　8．下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是(　　)
　　A．某集團(tuán)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行
　　B．某汽車金融公司向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)向汽車消費(fèi)者提供貸款
　　C．某大型零售商將自己的公司名稱注冊(cè)為“××零售銀行”
　　D．某外資銀行打算在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)
　　9．中國(guó)居民的境內(nèi)工資、薪金所得，以每月收入扣除(　　)元費(fèi)用后的余額，為應(yīng)納稅所得額。
　　A．800
　　B．1200
　　C．1600
　　D．2000
　　10．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的原始憑證及其有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日起汁算，不得少于(　　)。
　　A．5年
　　B．7年
　　C．10年
　　D．15年
　　11．在理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單，提供應(yīng)不少于兩次，并且至少(　　)提供一次。
　　A．每月B．每季度C．每半年D．每年
　　12．按照《個(gè)人外匯管理辦法》，下列不符合規(guī)定的是(　　)。
　　A．銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，相關(guān)材料至少保存5年備查
　　B．境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，超過規(guī)定金額時(shí)，憑本人有效身份證件向當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備
　　C．境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常賬戶項(xiàng)目下的合法人民幣收入，可以憑借本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購(gòu)匯及匯出
　　D．境外個(gè)人未使用的境外匯入外匯，可以憑借本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回
　　13．對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯的年度總額為每人每年等值(　　)。
　　A．1萬美元
　　B．3萬美元
　　C．5萬美元
　　D．10萬美元
　　14．以下監(jiān)管措施中不屬于銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢奄的是(　　)。
　　A．要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)表、資料
　　B．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
　　C．詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員
　　D．查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料
　　15．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露的信息不包括(　　)。
　　A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
　　C．董事和高級(jí)管理人員變更
　　D．公司近期擬進(jìn)行的重大收購(gòu)、兼許決策
　　16．以下不屬于個(gè)人/家庭資產(chǎn)項(xiàng)目的是(　　)。
　　A．收藏品
　　B．汽車
　　C．按揭房產(chǎn)
　　D．租借的房屋
　　17．商業(yè)銀行代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)采取的措施，不包括(　　)
　　A．要求代銷產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告
　　B．對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗(yàn)證
　　C．要求代銷產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品的銷售利潤(rùn)有分析預(yù)計(jì)
　　D．重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料
　　18．商業(yè)銀行應(yīng)確定不同投資產(chǎn)品或理財(cái)計(jì)劃的銷售起點(diǎn)，下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)，說法正確的是()。
　　A．保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬元以上
　　B．保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上
　　C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬元以上
　　D．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上
　　19．商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，應(yīng)建立客戶的評(píng)估報(bào)告制度，下列關(guān)于評(píng)估報(bào)告制度，說法不正確的是()。
　　A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人
　　B．對(duì)于投資金額較大的客戶，評(píng)估報(bào)告除應(yīng)經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)送交董事會(huì)審核
　　C．審核的權(quán)限，應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品特性和商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際情況制定
　　D．審核人員應(yīng)著重審查理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況
　　20．關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是()。
　　A．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限