2010年下半年銀行從業(yè)資格考試-個人貸款考試大綱

　第1章　個人貸款概述?

　　1.1　個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

　　1.1.1　個人貸款的概念和意義

　　1.1.2　個人貸款的特征

　　1.1.3　個人貸款的發(fā)展歷程

　　1.2　個人貸款產(chǎn)品的種類

　　1.2.1　按產(chǎn)品用途分類

　　1.2.2　按擔(dān)保方式分類

　　1.3　個人貸款產(chǎn)品的要素

　　1.3.1　貸款對象

　　1.3.2　貸款利率

　　1.3.3　貸款期限

　　1.3.4　還款方式

　　1.3.5　擔(dān)保方式

　　1.3.6　貸款額度

　　第2章　個人貸款營銷

　　2.1　個人貸款目標(biāo)市場分析

　　2.1.1　市場環(huán)境分析

　　2.1.2　市場細(xì)分

　　2.1.3　市場選擇和定位

　　2.2　個人貸款客戶定位

　　2.2.1　合作單位定位

　　2.2.2　貸款客戶定位

　　2.3　個人貸款營銷渠道

　　2.3.1　合作單位營銷

　　2.3.2　網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷

　　2.3.3　網(wǎng)上銀行營銷

　　2.4　個人貸款營銷組織

　　2.4.1　營銷人員

　　2.4.2　營銷機(jī)構(gòu)

　　2.4.3　營銷管理

　　2.5　個人貸款營銷方法

　　2.5.1　品牌營銷

　　2.5.2　策略營銷

　　2.5.3　定向營銷

　　第3章　個人貸款管理

　　3.1　個人貸款管理原則

　　3.1.1　全流程管理原則

　　3.1.2　誠信申貸原則

　　3.1.3　協(xié)議承諾原則

　　3.1.4　貸放分控原則

　　3.1.5　實(shí)貸實(shí)付原則

　　3.1.6　貸后管理原則

　　3.2　個人貸款業(yè)務(wù)操作流程

　　3.2.1　受理與調(diào)查

　　3.2.2　審查與審批

　　3.2.3　簽約與發(fā)放

　　3.2.4　支付管理

　　3.2.5　貸后管理

　　3.3　個人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

　　3.3.1　合作機(jī)構(gòu)管理

　　3.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　3.3.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第4章　個人住房貸款

　　4.1　基礎(chǔ)知識

　　4.2　貸款流程

　　4.2.1　貸款的受理與調(diào)查

　　4.2.2　貸款的審查與審批

　　4.2.3　貸款的簽約與發(fā)放

　　4.2.4　支付管理

　　4.2.5　貸后管理

　　4.3　風(fēng)險(xiǎn)管理

　　4.3.1　合作機(jī)構(gòu)管理

　　4.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　4.3.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　4.4　公積金個人住房貸款

　　4.4.1　基礎(chǔ)知識

　　4.4.2　貸款流程
　　第5章　個人汽車貸款

　　5.1　基礎(chǔ)知識

　　5.2　貸款流程

　　5.2.1　貸款的受理與調(diào)查

　　5.2.2　貸款的審查與審批

　　5.2.3　貸款的簽約與發(fā)放

　　5.2.4　支付管理

　　5.2.5　貸后管理

　　5.3　風(fēng)險(xiǎn)管理

　　5.3.1　合作機(jī)構(gòu)管理

　　5.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　5.3.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第6章　個人教育貸款

　　6.1　基礎(chǔ)知識

　　6.2　貸款流程

　　6.2.1　貸款的受理與調(diào)查

　　6.2.2　貸款的審查與審批

　　6.2.3　貸款的簽約與發(fā)放

　　6.2.4　支付管理

　　6.2.5　貸后管理

　　6.3　風(fēng)險(xiǎn)管理

　　6.3.1　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　6.3.2　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第7章　個人經(jīng)營類貸款

　　7.1　基礎(chǔ)知識

　　7.2　貸款流程

　　7.2.1　貸款的受理與調(diào)查

　　7.2.2　貸款的審查與審批

　　7.2.3　貸款的簽約與發(fā)放

　　7.2.4　支付管理

　　7.2.5　貸后管理

　　7.3　風(fēng)險(xiǎn)管理

　　7.3.1　合作機(jī)構(gòu)管理

　　7.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　7.3.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第8章　其他個人貸款

　　8.1　個人信用貸款

　　8.1.1　個人信用貸款的含義

　　8.1.2　個人信用貸款的特點(diǎn)

　　8.1.3　個人信用貸款的要素

　　8.1.4　個人信用貸款操作流程

　　8.2　個人質(zhì)押貸款

　　8.2.1　個人質(zhì)押貸款的含義

　　8.2.2　個人質(zhì)押貸款的特點(diǎn)

　　8.2.3　個人質(zhì)押貸款的要素

　　8.2.4　個人質(zhì)押貸款操作流程

　　8.3　個人抵押授信貸款

　　8.3.1　個人抵押授信貸款的含義

　　8.3.2　個人抵押授信貸款的特點(diǎn)

　　8.3.3　個人抵押授信貸款的要素

　　8.3.4　個人抵押授信貸款操作流程

　　8.4　其他

　　8.4.1　個人住房裝修貸款

　　8.4.2　個人耐用消費(fèi)品貸款

　　8.4.3　個人醫(yī)療貸款

　　8.4.4　個人旅游消費(fèi)貸款

　　8.4.5　下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款

　　8.4.6　農(nóng)戶小額信用貸款

　　8.4.7　農(nóng)戶聯(lián)保貸款

　　第9章　個人征信系統(tǒng)

　　9.1　概述

　　9.1.1　個人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

　　9.1.2　個人征信系統(tǒng)的主要功能

　　9.1.3　建立個人征信系統(tǒng)的意義

　　9.1.4　個人征信立法狀況

　　9.2　個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

　　9.2.1　個人征信系統(tǒng)信息來源

　　9.2.2　個人征信系統(tǒng)錄入流程

　　9.2.3　個人征信查詢系統(tǒng)

　　9.2.4　個人征信系統(tǒng)管理模式

　　9.2.5　異議處理